Quantexa

Bekämpfung von Geldwäsche

Reduzieren Sie falsch-positive Ergebnisse. Automatisieren und optimieren Sie Ermittlungen und bilden Sie verborgene Zusammenhänge ab. Senken Sie Compliance-Kosten durch gestärktes Vertrauen in Ihren Abdeckungsgrad.

HERAUSFORDERUNG

Reale Risiken überwachen, erkennen und untersuchen

Herkömmliche Systeme zur Überwachung von Transaktionen können Risiken lediglich oberflächlich beleuchten. Um die richten Erkennungsmechanismen anzuwenden, mit denen verborgene Risiken aufgedeckt und effiziente Ermittlungen ermöglicht werden können, benötigen Sie jedoch ein vollständiges Bild sämtlicher Kunden und deren Gegenparteien.

31,0 Mrd. USD

Die von der US-Steuerbehörde im Jahr 2021 ermittelte Summe in Zusammenhang mit Steuerbetrug und Finanzkriminalität. 1

74 %

der Unternehmen gehen mit Blick auf 2023 von einer Zunahme der Regulierungstätigkeit aus 2

UNSERE LÖSUNGEN

Genaueres Monitoring, präzisere Erkennung und effektivere Ermittlungen

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Schluss mit Datensilos

Verringern Sie den Aufwand, der durch die manuelle Datenerfassung entsteht, und verknüpfe Sie interne und externe Daten zu einer zentralen 360°-Ansicht Ihrer Kunden und zugehöriger Entitäten.

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Verborgene Risiken in Netzwerken erkennen

Reichern Sie Ihre Daten mit Kontext an, um die Anforderungen Ihrer Kunden und der Gegenparteien in Echtzeit zu verstehen und Risiken zu identifizieren, die über Einzeltransaktionen hinausgehen.

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Vorkommnisse proaktiv überwachen und erkennen

Verbessern Sie Ihre Überwachungspraktiken zur Bekämpfung von Finanzkriminalität dank kontextbezogenem Monitoring und setzen Sie auf weniger – und dafür genauere – Warnmeldungen für mehrere AML-Typen.

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Erkenntnisgestützte Ermittlungen

Visualisieren Sie verborgene Zusammenhänge, leiten Sie wertvolle Datenerkenntnisse ab und erkennen Sie Risiken schneller. Der Schlüssel: Automatisierungen und die Kombination künstlicher und menschlicher Intelligenz für effektivere Ermittlungen.

EFFEKT

Das haben wir bereits erreicht

75 % weniger

falsch-positive Ergebnisse

99 % genauerer

Abgleich von Bankkunden und externen Daten

80 % kürzere

Ermittlungszeiten (in großem Maßstab)

Quantexa in der Praxis erleben

Machen Sie eine eigenständige Tour und erleben Sie unsere Plattform live in Aktion. Folgen Sie einfach den Bildschirmanweisungen und erhalten Sie einen 360°-Blick auf Ihre Kunden und Produkte.

Warum Quantexa

Wir setzen Ihre Daten im Bereich AML-Compliance in Kontext


Machen Sie Verbindungen und Zusammenhänge schnell und in Echtzeit sichtbar, um Bedrohungen wie Geldwäsche und die Finanzierung von terroristischen Aktivitäten zu identifizieren.

UNSERE KERNKOMPETENZEN

Unsere Lösungen im Bereich AML und Ermittlungen

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Erkenntnisgestützte Ermittlungen

Automatisieren Sie L1-Ermittlungen und erweitern Sie L2-, L3-, L3+- und Finanzermittlungen durch FIUs mit unserer integrierten Ermittlungsplattform.

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AML und Märkte

Erkennen und verstehen Sie Risiken aus dem Handelsbereich bis zur Abwicklung, indem Sie einen ganzheitlichen Rahmen schaffen, der sämtliche Vermögenswerte und weitere Kontrollen einbezieht.

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Finanzermittlung

Integrieren Sie interne und externe Daten in Echtzeit, und sichten und sortieren Sie diese vor, um Ermittlungen der zentralen Meldestelle zu unterstützen.

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AML im Korrespondenzbankgeschäft

Identifizieren und verstehen Sie Risiken in Bezug auf Ihren Kundenkreis, die Geldströme mit Blick auf Banken und das Potenzial von KYCC bei der Überwachung von Korrespondenzbanken besser.

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AML im Handel

Identifizieren und verstehen Sie Risiken in Zusammenhang mit Nicht-Kunden und Gegenparteien und automatisieren Sie manuelle Kontrollen, um AML und Betrug im Bereich Trade Finance sowohl in der Vorhandels- als auch in der Nachhandelsphase effektiver zu erkennen.

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AML im Einzelhandel

Reichern Sie Ihre Daten mit Kontext an und transformieren Sie Ihre Strategie in den Bereichen Risikoerkennung, Risikooptimierung und Ermittlungen mit Blick auf Einzelhandelskunden durch KI-gestützte Funktionen und korrelierende Typologien.

UNSERE LÖSUNGEN IM ÜBERBLICK

Verschaffen Sie sich einen Überblick über unsere Lösungen im Bereich kontextbezogenes Monitoring

Führende Technologie

Unsere Decision-Intelligence-Plattform

Konsolidieren Sie Daten innerhalb einer zentralen Ansicht, auf Grundlage derer sich kritische Entscheidungen souverän treffen lassen. Für Unternehmen und Organisationen bedeutet das: Schutz, Optimierung und Wachstum.

Ergebnisorientierte Lösungen

Eine Plattform, viele Decision-Intelligence-Lösungen

FAQs

Was ist der Unterschied zwischen einer klassischen Transaktionsüberwachung und kontextbezogenem Monitoring? Chevron Down

Regelbasierte Systeme zur Überwachung von Transaktionen weisen diverse Einschränkungen und Herausforderungen auf. In der Vergangenheit bedeutete dies eine verringerte Wirksamkeit bei der Aufdeckung und Verhinderung von Finanzkriminalität.  

So müssen Regeln und Grenzwerte hierbei beispielsweise manuell erstellt und aktualisiert werden. Das System kann dadurch weniger flexibel auf sich abzeichnende und neuartige Bedrohungen eingehen.  Ebenso analysieren regelbasierte Systeme einzelne Transaktionen in der Regel isoliert und bieten möglicherweise keinen umfassenden Überblick über das Verhalten oder die Beziehungen von Kunden und Gegenparteien. Dabei ist es möglich, dass Verbindungen zwischen scheinbar nicht zusammenhängenden Transaktionen oder Konten übersehen werden. Diese können allerdings für die Aufdeckung komplexerer Betrugsnetze oder Geldwäschesysteme von entscheidender Bedeutung sein. 

Im Gegensatz dazu findet die Risikobetrachtung beim kontextbezogenen Monitoring durch die gleichzeitige Kombination mehrerer interner und externer Datensätze auf einem völlig neuen Niveau statt. Denn dabei entsteht ein klareres Verständnis von Kunden, Gegenparteien, den dazwischenliegenden Beziehungen sowie Verhaltensweisen – und das in Echtzeit. Durch den Einsatz fortschrittlicher Entity-Resolution- und Netzwerkgenerierungstechniken wird beim kontextbezogenem Monitoring der Schwerpunkt auf die ganzheitliche Darstellung von Beziehungen und Zusammenhängen statt auf isolierte Transaktionsrisiken gelegt. 

Durch diesen zusätzlich gewonnenen Kontext können verborgene Risiken identifiziert werden. Gleichzeitig werden dabei weniger, jedoch genauere Warnmeldungen generiert. Dadurch können steigende Compliance- und Betriebskosten gesenkt und erkenntnisgestützte Risikoprozesse effektiver und effizienter gemacht werden, ohne bestehende Systeme ersetzen zu müssen. 

Wie können wir Ermittlungen beschleunigen?Chevron Down

Die Umwandlung von Daten in Informationen ist unerlässlich, um manuelle Prozesse zu reduzieren, kritische Zusammenhänge zu erkennen und Silos aufzubrechen. Mit Blick auf AML-Ermittlungen bedeutet ein erkenntnisgestützter Ansatz, über einzelne Ereignisse, Beziehungen oder Aktivitäten hinauszuschauen und eine ganzheitliche Perspektive von Kundschaft, Mitarbeitenden, Gegenparteien und den damit verbundenen Risiken einzunehmen. Dank dem umfassenden Funktionsangebot der Quantexa-Plattform verfügen Ermittlungsteams über ein leistungsstarkes Tool, das verschiedenste analytische Aufgaben unter Anwendung eines risikobasierten Ansatzes übernehmen und dabei auch Daten aus externen Quellen für eingehendere Ermittlungen und Untersuchungen integrieren kann.

Wie können Banken die Komplexität, mit der wir es bei der Bekämpfung von Geldwäsche zu tun haben, bewältigen?Chevron Down

Da Komplexität und Typologien im Bereich AML nicht zuletzt durch die hohe Anzahl von Kanälen, Geschäftsbereichen und Produkten, mit denen wir heutzutage zu tun haben, stetig zunehmen, erleben wir signifikante Herausforderungen im Finanzdienstleistungssektor. Die Decision-Intelligence-Plattform von Quantexa ermöglicht Banken ganz neue Möglichkeiten bei der Ausrichtung ihrer Compliance-Strategie und der Bekämpfung von Finanzkriminalität. Im Ergebnis bedeutet dies eine effektivere Risikoabdeckung, eine leichtere Identifizierung komplexer Risikotypologien und der relevantesten Risiken sowie weniger falsch-positive Ergebnisse und Effizienzsteigerungen.

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