Risikomanagement

Unser Ziel ist es, die bestehenden Arbeitsweisen Ihrer Teams effizienter und effektiver zu machen. Wir nutzen marktführende Technologie, um interne und externe Daten zu verknüpfen und zu einem konsolidierten Bild des Kreditnehmers zusammenzuführen. So erhalten Sie außerdem einen besseren Einblick in direkte und indirekte Beziehungen sowie den Kunden- und Lieferantenkreis innerhalb der Lieferkette. Mit diesen fortschrittlichen Funktionen können Profile kontinuierlich mit Blick auf langfristige Risiken überwacht werden – auch über den Tellerrand einzelner Entitäten hinaus.  

Die Risikolösungen von Quantexa umfassen hier Angebote für die Portfolioüberwachung inkl. Frühwarnung sowie für das ganzheitliche Profiling unter dem Gesichtspunkt des Gegenparteirisikos. Im Gegensatz zu den meisten Frühwarnlösungen, die sich ausschließlich auf finanzielle, verhaltens- und ereignisgesteuerte Faktoren konzentrieren, bezieht unsere Plattform auch Lieferketten, Transaktionsverhalten, aktuelle Geschehnisse und Branchenperspektiven ein und liefert Warnungen so schneller – in der Regel 18–24 Monate vorab. Mittels Counterparty Risk Profiling können Bewertungen aus verschiedenen Vertriebs-, Rechts- und Kreditstrukturen analysiert werden. So erhalten Sie ein umfassenderes Bild der Netzwerke von Kreditnehmern und Gegenparteien und können Risiken akkurater identifizieren.  

Dank der offenen Architektur lässt sich unsere Lösung nahtlos in Bestandssysteme integrieren. Für eine bessere Performance können verbundene Netzwerke somit in bestehenden Modellen erfasst werden, während auch bevorzugte Bestandstools weiterhin verwendet werden können.  

Es ist richtig, dass unsere marktführende Technologie ursprünglich für die Aufdeckung von Finanzkriminalität entwickelt wurde. Die Herausforderungen, die sich bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität stellen, sind jedoch vergleichbar mit Unternehmensrisiken. In beiden Bereichen wird ein ganzheitliches Bild auf Kunden sowie Gegenparteien ebenso wie ein Verständnis der jeweiligen Zusammenhänge benötigt. Durch modernste Technologie reichern wir Daten mit vernetztem Kontext an. Den Erfolg, den wir dadurch bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität feststellen, lässt sich dabei auf eine systematischere Steuerung von Unternehmensrisiken übertragen. Im Ergebnis steht dabei optimiertes Risikomanagement.   

Zusätzlich zur Frühwarnung und Unterstützung bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen beim Profiling von Gegenparteien sorgen unsere Lösungen für eine effektivere Bereinigung von Risikodaten. Gleichzeitig werden so Unternehmensstrategien unterstützt, die auf unmittelbare und langfristige Systemstabilität abzielen. Dank hoch entwickelter Funktionen und eines weit gefassten Blickfelds auf das Netzwerk des Kreditnehmers führen wir Daten zu Marktstimmungen automatisiert zusammen und bewerten sie. Das führt zu verbesserten Kreditmodellen und höherer Portfolio-Performance, da sich die Auswirkungen von Risiken zweiter Ordnung so durch ein kontextbezogenes Verständnis von miteinander verbundenen Exposures und indirekten Kreditnehmern effektiv identifizieren und überwachen lassen. Da wir den weiteren Kontext und die einzelnen Zusammenhänge kennen, lassen sich auszuschließende Gegenparteien klar identifizieren und risikoreiche Engagements je nach individueller Risikobereitschaft aufzeigen.  

 Dank modernster datengesteuerter Prozesse ist Quantexa Ihr Partner für mehr Resilienz, eine optimierte Kundenerfahrung sowie langfristiges Wachstum. 

Quantexa bietet Zugang zu durchschnittlich 1,2 Millionen Nachrichtenartikeln pro Tag aus über 80.000 Nachrichtenmedien aus der ganzen Welt. Diese werden mittels branchenführender KI angereichert, wodurch unstrukturierte Nachrichtenartikel in strukturierte Nachrichtendaten umgewandelt werden. Je nach Kategorie, Branche und Entität enthalten diese so bestimmte granulare Tags. So lassen sich auch komplexe Abfragen mühelos konfigurieren, um für Sie relevante Nachrichten herauszufiltern und Warnsignale mit Bezug auf Ihre individuelle Risikolage proaktiv zu erfassen.